淳厚基金管理有限公司
淳厚安心 87 个月定期开放债券型
     证券投资基金
   招募说明书（更新）
 基金管理人：淳厚基金管理有限公司
 基金托管人：兴业银行股份有限公司
     二�二四年十二月
淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投资基金                招募说明书（更新）
                      重要提示
  本基金经中国证券监督管理委员会2020年11月2日证监许可【2020】2830号文注册募集。
本基金的基金合同于2020年11月26日正式生效。
  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
  投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书、基金合同、
基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资
者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立
决策。
  本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资
本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风
险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别
证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金
的特定风险等。
  本基金为采用摊余成本法的定期开放债券型基金，属证券投资基金中的较低风险收益品
种，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。摊余
成本法估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表
现；基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒
投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引
致的投资风险，由投资者自行负担。
  本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作
过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过50%的除外。法律法规或监管机构另有
规定的，从其规定。
  本基金本次更新了《招募说明书》中基金管理人、基金托管人、相关服务机构、基金的
投资、基金的业绩和其他应披露事项等章节内容。本招募说明书所载内容截至2024年12月18
日，有关财务数据和净值表现截至2024年09月30日(未经审计)。
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                                                    目               录
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                   第一部分       绪言
  《淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》
                               （以下简称“本招募说明
书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》
                                       ”）、
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》
                     （以下简称“《销售办法》”
                                 ）、《公开募集证
券投资基金运作管理办法》
           （以下简称“《运作办法》”）
                        、《公开募集证券投资基金信息披露管
理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、
                    《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》
   （以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及《淳厚安心 87
个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
  本招募说明书阐述了淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投资基金的投资目标、策略、
风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读
本招募说明书。
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。
  本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由淳厚基金管理有限公
司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或
对本招募说明书作任何解释或者说明。
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受，并按照《基金法》
         、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解
基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
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                   第二部分       释义
    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
合同的任何有效修订和补充
债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
募说明书》及其更新
料概要》及其更新
售公告》
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
订
其不时做出的修订
其不时做出的修订
出的修订
      《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
及颁布机关对其不时做出的修订
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体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
券市场的中国境外的机构投资者
人民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者
境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
受淳厚基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
份额余额及其变动情况的账户
申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
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个月
合同生效日，结束之日为基金合同生效日所对应的 87 个月后的月度对日（指日历月，如该
日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）的前一日。第二个封闭期的起始之日为
第一个开放期结束之日次日，结束之日为第二个封闭期起始之日所对应的 87 个月后的月度
对日（指日历月，如该日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）的前一日，依此
类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易
期开始前进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。每个开放期不少于 10 个工作日并且
最长不超过 20 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准
理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
份额的行为
请购买基金份额的行为
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
规定的条件，在本基金基金份额与基金管理人管理的其他基金基金份额间的转换行为
销售机构的操作
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金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数
后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20%
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
款项及其他资产的价值总和
额净值的过程
予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量
基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，确认利息收入并评估减值准备
披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电
子披露网站）等媒介
置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工
具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
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存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在
重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
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                  第三部分        基金管理人
  一、基金管理人概况
  名称：淳厚基金管理有限公司
  住所：上海市虹口区临潼路 170 号 607 室
  办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 7 楼
  法定代表人：邢媛
  成立日期：2018 年 11 月 3 日
  批准设立机关：中国证监会
  批准设立文号：证监许可〔2018〕1618 号
  经营范围：公募基金管理（公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理
和中国证监会许可的其他业务）
  组织形式：有限责任公司
  注册资本：1 亿元人民币
  联系电话：400-000-9738
  股权结构：
   序号   股东名称   出资额（万元）      出资比例
         合计       10,000     100%
  存续期间：持续经营
  二、主要人员情况
  贾红波先生：董事长，硕士。现任淳厚基金管理有限公司董事长。曾先后在中国银行营
业部、人力资源部、总行办公室工作，曾担任中国证监会办公厅秘书处处长，中国证券投资
基金业协会秘书长、党委委员，同时兼任中国天使投资联席会荣誉秘书长，中国光大银行资
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产管理部副总经理（总经理级），北京龙萨资本投资管理中心（有限合伙）总经理，前海开
源基金管理有限公司联席总经理，前海开源基金管理有限公司董事、总经理，汇安基金管理
有限责任公司首席执行官等职务。
  邢媛女士：董事，硕士。现任淳厚基金管理有限公司法定代表人、总经理。曾任华泰柏
瑞基金管理有限公司渠道部大区经理、华东区副总监、渠道总部副总监、营销总部副总监，
财通基金管理有限公司渠道理财部总监、渠道理财部总监兼机构理财部总监，上海同安投资
副总经理、执行总经理。
  董卫军先生：董事，硕士。曾任大成基金管理有限公司信息技术部总监、基金运营部总
监，国海富兰克林基金管理有限公司运营总监、首席运营官、总经理助理，淳厚基金管理有
限公司副总经理。
  聂日明先生：董事，博士。现任上海金融与法律研究院研究员，研究领域为宏观经济与
金融政策、人口迁移、城市化进程中的经济与社会政策以及财税、社保制度。
  刘昌国先生：独立董事，博士。曾任中国人民银行海南省分行金融管理处、专项贷款处、
计划资金处副主任科员，重庆理工大学经济与贸易学院副教授，交通银行重庆分行副处长，
长安国际信托有限公司西南区域总监、华北业务总监，上海陆家嘴国际金融资产交易市场股
份有限公司业务总监，上海恬淡资产管理公司副总经理。
  周非女士：独立董事，硕士。现任北京市中银（深圳）律师事务所专职律师。曾在湖南
省司法厅湖南省云天律师事务所、深圳市福田区司法局深圳市五洲经济律师事务所、广东君
逸律师事务所、北京市德恒（深圳）律师事务所任专职律师。
  张海先生：独立董事，博士。现任证通股份有限公司副总裁。曾任人民银行上海分行科
员、副科长、科长，上海银监局副主任、主任、处长。
  柳志伟先生：监事会主席，博士。现任上海金融与法律研究院理事长。曾任长城证券有
限责任公司投资银行部总经理，国信证券有限责任公司收购兼并部总经理，长安国际信托股
份有限公司副董事长，长安基金管理有限公司董事，博石资产管理股份有限公司董事长。
  周伟忠先生：监事，硕士。现任上海道禾长期投资管理有限公司副董事长，上海道禾城
新私募基金管理有限公司董事长。曾任中国人民银行上海分行金融稳定处处长，中国人民银
行上海总部金融稳定部副主任，上海爱建信托投资有限责任公司董事长，上海爱建集团股份
有限公司总经理。
  陈思达先生：职工监事，硕士。现任淳厚基金管理有限公司总经理助理兼财务部总监。
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曾任博石资产管理股份有限公司董事长助理，上海同安投资管理有限公司基金产品部兼基金
运营部部门总监，天职国际会计师事务所上海分所审计员。
     杨慕铭女士，职工监事，学士。现任淳厚基金管理有限公司北京分公司（筹）行政部总
经理。曾任华科资本有限公司机构业务部副总裁，北京市大兴区庞各庄镇人民政府大学生村
官。
     邢媛女士：总经理，简历同上。
     武�t先生：常务副总经理，硕士。现任淳厚基金管理有限公司常务副总经理。曾任云南
省财政厅预算处副主任科员，中国证监会期货一部市场监管处副主任科员，中国证监会基金
部监管四处主任科员，中国证监会私募部综合处主任科员，南华基金管理有限公司督察长，
财通基金管理有限公司督察长。
     薛莉丽女士：副总经理，硕士。现任淳厚基金管理有限公司副总经理兼研究部总监、基
金经理。曾任兴业证券股份有限公司证券投资部（权益自营部）投资经理、部门总经理助理、
部门副总监，淳厚基金管理有限公司总经理助理、权益投资部总监。
     沈志婷女士：督察长，硕士，上海仲裁委员会仲裁员，上海国际经济贸易仲裁委员会仲
裁员。现任淳厚基金管理有限公司督察长。曾任中信保诚基金管理有限公司监察稽核部法务
专员、国泰基金管理有限公司监察稽核部总监助理、财通基金管理有限公司监察稽核部负责
人、淳厚基金管理有限公司监察稽核部负责人。
     刘远新先生：首席信息官，硕士。现任淳厚基金管理有限公司首席信息官。曾任招商基
金管理有限公司信息技术部研发经理，国海富兰克林基金信息技术部项目经理，兴业基金管
理有限公司信息技术部研发总监、处长。
     祁洁萍女士：硕士，曾任永赢基金管理有限公司固定收益部固定收益总监，光大证券股
份有限公司证券投资总部投资顾问、执行董事，平安证券有限责任公司研究所债券研究员。
现任淳厚基金管理有限公司总经理助理兼固定收益投资部总监，同时担任淳厚中短债债券型
证券投资基金（2020-3-26 至今）、淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投基金（2020-11-
开放债券型证券投资基金（2021-12-15 至今）、淳厚中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证
券投资基金（2022-5-20 至今）、淳厚稳丰债券型证券投资基金（2022-6-9 至今）、淳厚中
债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金（2022-9-2 至今）及淳厚优加回报一年持有期混
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合型证券投资基金（2022-12-19 至今）基金经理。
     江文军先生：上海财经大学硕士，曾任永赢基金管理有限公司固定收益投资部投资经理、
淳厚基金管理有限公司专户投资部投资经理。现任淳厚基金管理有限公司固定收益部基金经
理，同时担任淳厚中短债债券型证券投资基金（2020-9-10 至今）、淳厚稳鑫债券型证券投
资基金（2020-9-10 至今）、淳厚安裕 87 个月定期开放债券型证券投资基金（2020-9-10 至
今）、淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投资基金（2020-12-24 至今）、淳厚稳宁 6 个
月定期开放债券型证券投资基金（2021-12-17 至今）、淳厚稳悦债券型证券投资基金（2022-
厚稳荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金（2022-6-8 至今）、淳厚添益增强债券型证
券投资基金（2023-4-26 至今）及淳厚利加混合型证券投资基金（2023-7-26 至今）基金经
理。
     基金投资决策委员会常设委员有：总经理邢媛、常务副总经理武�t、副总经理兼研究部
总监薛莉丽、总经理助理兼固定收益投资部总监祁洁萍、权益投资部总监陈文。基金投资决
策委员会主任由总经理邢媛担任。讨论内容涉及特定基金的，则该基金经理出席会议。
     上述人员之间均不存在近亲属关系。
     三、基金管理人的职责
     根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
售、申购、赎回和登记事宜；
理和运作基金财产；
基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证
券投资；
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
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金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎
回的价格；
同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
益；
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
以上，法律法规另有规定的从其规定；
够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理
成本的条件下得到有关资料的复印件；
管人；
承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
承担责任；
理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日
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内退还基金认购人；
  四、基金管理人承诺
制等全权处理本基金的投资。
制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。
措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
  （1）承销证券；
  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
  （3）从事承担无限责任的投资；
  （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
  （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
  （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
  （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利
益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。
  法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，则本基金投
资不再受相关限制或以变更后的规定为准进行运作。
法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：
  （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
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  （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
  （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
  （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
  （5）侵占、挪用基金财产；
  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动；
  （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
  （8）其它法律法规以及中国证监会禁止的行为。
  （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
利益。
  （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不
当利益。
  （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投
资内容、基金投资计划等信息。
  （4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。
  五、基金管理人的内部控制制度
  （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，
并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
  （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度
的有效执行。
  （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、
基金管理人自有资产、其他资产的运作应当分离。
  （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
  （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济
效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
  内部控制的内容包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
  （1）控制环境
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     公司董事会重视建立完善的公司治理结构和内部控制体系。董事会下设风险控制委员会，
负责对公司经营管理和基金业务运作的合法性、合规性进行检查和评估; 对公司监察稽核制
度的有效性进行评价; 监督公司的财务状况, 审计公司的财务报表, 评估公司的财务表现,
保证公司的财务运作符合中国法律的要求和通行的会计标准; 对公司风险管理制度进行评
价, 草拟公司风险管理战略, 对公司风险管理制度的实施进行检查, 评估公司风险管理状况。
     公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司
董事会制定的经营方针及发展战略，经理层下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金
投资和风险控制等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。
     公司设立督察长，对董事会负责，对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规
性进行审查、监督和检查。
     （2）风险评估
     公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防
范和化解风险。
重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；
     （3）控制活动
     控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产
分离等政策、程序或措施。
     控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。
在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和相
关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位
负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和监察
稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的第三道防
线。
     （4）信息沟通
     公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报
渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职
责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了清
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晰的业务报告系统。
  （5）内部监控
  内部监控由公司风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和监察稽核部等部门在各自
的职权范围内开展。督察长和监察稽核部门履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制
度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金
运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。
  （1） 基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；
  （2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
  （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
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                  第四部分     基金托管人
   一、基金托管人基本情况
   名称：兴业银行股份有限公司
   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦
   办公地址：上海市银城路 167 号
   邮政编码：200120
   法定代表人：吕家进
   成立日期：1988 年 8 月 22 日
   批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复1988347 号
   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号
   组织形式：股份有限公司
   注册资本：207.74 亿元人民币
   存续期间：持续经营
   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业
银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正式在上海证券交易所挂牌上市（股
票代码：601166），注册资本 207.74 亿元。截至 2024 年 6 月 30 日，兴业银行资产总额达
利润 430.49 亿元。开业三十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理
念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。
   二、托管业务部部门设置及员工情况
   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、证券基金处、信托保险
处、理财私募处、需求支持处、稽核监察处、投资监督处、运行管理处，共有员工 100 余人，
业务岗位人员均具有基金从业资格。
   三、基金托管业务经营情况
   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业务批准文
号：证监基金字200574 号。截至 2024 年 9 月 30 日，兴业银行共托管证券投资基金 743
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只，托管基金的基金资产净值合计 25025.72 亿元，基金份额合计 23824.75 亿份。
     四、基金托管人的内部控制制度
     （一）内部控制目标
     严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经
营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息
的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
     （二）内部控制组织结构
     兴业银行基金托管业务内部控制组织架构由总行内部控制委员会、总行风险管理部门、
总行审计部、总行资产托管部、总行运营管理部及分行托管运营机构共同组成。各级内部控
制组织依照本行相关制度对本行托管业务风险管理和内部控制实施管理。
     （三）内部控制原则
事资产托管业务的各机构和从业人员；
点，“内控优先”，“制度优先”
              ，审慎发展资产托管业务；
成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率；
内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行
相应修改和完善；内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正；
制。
     （四）内部控制制度及措施
员行为规范等一系列规章制度。
控制措施。
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签订承诺书。
证业务不中断。
   五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
   基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》
                                    、《运作办
法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限
制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、
申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。
   基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、
                       《运作办法》、基金合同和有关法律法规
规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核
对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复
查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国
证监会，同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
   基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基
金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。
   基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和
其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会
报告。
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             第五部分         相关服务机构
  一、基金份额发售机构
   名称：淳厚基金管理有限公司
   注册地址：上海市虹口区临潼路 170 号 607 室
   办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 7 楼
   法定代表人：邢媛
   全国统一客户服务电话：400-000-9738
   传真：021-60607060
   联系人：张文利
   电话：021-60607093
   公司网站：www.purekindfund.com
  基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规定，
变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。
  二、登记机构
   名称：淳厚基金管理有限公司
   注册地址：上海市虹口区临潼路 170 号 607 室
   办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 7 楼
   法定代表人：邢媛
   全国统一客户服务电话：400-000-9738
   传真：021-60607060
   联系人：张文利
   电话：021-60607093
   三、律师事务所及经办律师
   名称：上海市通力律师事务所
   住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
   办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
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   负责人：韩炯
   电话：021-31358666
   传真：021-31358600
   经办律师：黎明 陈颖华
   联系人：陈颖华
   四、会计师事务所及经办注册会计师
   名称：上会会计师事务所（特殊普通合伙）
   住所：上海市威海路 755 号文新报业大厦 25 楼
   办公地址：上海市威海路 755 号文新报业大厦 25 楼
   执行事务合伙人：张晓荣
   经办注册会计师：陈大愚、江嘉炜
   联系电话：021-52920000
   传真：021-52921369
   联系人：杨伟平
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              第六部分        基金的暂停运作
   一、基金合同生效后的存续期内，出现以下情况的，本基金可以暂停基金的运作，且无
须召开基金份额持有人大会：
入开放期，具体安排以基金管理人公告为准。基金管理人决定暂停进入下一开放期的，基金
将在封闭期结束之日的下一个工作日将全部基金份额自动赎回。封闭期结束后，基金暂不开
放申购、转换转入等相关业务。
   同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，
基金管理人可提高该封闭期结束之日的下一个工作日的基金份额净值的精度。
确认的申购确认金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额
低于 5000 万元或基金份额持有人数量不满 200 人的，基金管理人有权决定是否进入下一封
闭期，具体安排以基金管理人公告为准。基金管理人决定暂停进入下一封闭期的，投资人未
确认的申购申请对应的已缴纳申购款项将全部退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部
自动赎回，且不收取赎回费。
   同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，
基金管理人可提高该开放期最后一日的基金份额净值的精度。
尚未变现的，基金管理人有权决定是否暂停进入下一开放期。如决定暂停进入下一开放期，
封闭期结束的下一个工作日，基金份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回
款项，未变现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按
全部资产最终变现净额确定。
   基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束后的下一个工
作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。延缓支付部
分的资产变现期间不再计提管理费、托管费。
   二、暂停运作期间，基金可暂停披露基金份额净值信息。报告期内未开展任何投资运作
的，基金可暂停披露定期报告。基金管理人决定暂停运作或重启基金运作的，应当依法进行
信息披露。
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   三、基金暂停运作期间，基金管理人与基金托管人协商一致，可以决定终止基金合同，
报中国证监会备案并公告，无须召开基金份额持有人大会。
   四、暂停运作期间的所有费用，由基金管理人承担。暂停运作期间，基金不收取管理
费、托管费。
   五、法律法规另有规定的，从其规定。
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                  第七部分       基金的募集
   本基金由基金管理人依照《基金法》、
                   《运作办法》、基金合同及其他有关规定，并经中
国证监会证监许可【2020】2830 号文注册募集发售。
   自 2020 年 11 月 16 日至 2020 年 11 月 25 日，本基金面向个人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同时发售，
共募集 7,749,998,074.56 份，有效认购户数为 440 户。
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              第八部分        基金合同的生效
  一、基金合同生效
  根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件，
                        《基金合同》于 2020 年 11 月 26 日
正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
  二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
  《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金
资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日
出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如
持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召开基金份
额持有人大会。本基金暂停运作时，上述连续期间中断，本基金恢复运作后重新开始起算。
  基金暂停运作期间，基金管理人与基金托管人协商一致，可以决定终止基金合同，报中
国证监会备案并公告，无须召开基金份额持有人大会。
  法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
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        第九部分      基金份额的申购、赎回与转换
  一、申购与赎回办理的场所
  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在相关公告
中列明。基金管理人可根据情况调整销售机构，并在基金管理人网站公示。若基金管理人或
其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与
赎回，具体参见各销售机构的相关公告。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场
所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
  二、申购与赎回办理的开放日及时间
  本基金以 87 个月为一个封闭期。本基金第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日，
结束之日为基金合同生效日所对应的 87 个月后的月度对日（指日历月，如该日为非工作日
或无对应日期，则顺延至下一工作日）的前一日。第二个封闭期的起始之日为第一个开放期
结束之日次日，结束之日为第二个封闭期起始之日所对应的 87 个月后的月度对日（指日历
月，如该日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）的前一日，依此类推。本基金
在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。
  本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起（包括该日）或下一个封闭期开始前进入开
放期，期间可以办理申购与赎回业务。每个开放期不少于 10 个工作日并且最长不超过 20 个
工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或在开放期内发生
不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不
可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放
期的要求。
  投资人在开放期内的开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的
要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
  封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。
  基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息
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披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
     本基金在封闭期不开放申购与赎回。本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起（包括
该日）或下一个封闭期开始前进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。每个开放期不少
于 10 个工作日并且最长不超过 20 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为
准。
     基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换。开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记
机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。投
资人在基金开放期最后一日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无
效申请。
     三、申购与赎回的原则
      “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进
行计算；
法权益不受损害并得到公平对待。
     基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
     四、申购与赎回的程序
     投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放期内的开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
     投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项，申购成立；登
记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立，申购款
项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何
损失。
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  基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。基金份额
持有人赎回生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎
回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金
合同有关条款处理。
  遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基
金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至上述情形消除后
的下一个工作日划出。
  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日
提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售机构柜台或以销售机构规定
的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接
收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认
情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人
自行承担。
  基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行
调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告并报中国
证监会备案。
  五、申购与赎回的数额限制
购费）；通过本基金管理人电子直销平台申购，每个基金账户单笔申购最低金额为 1 元人民
币（含申购费）；通过本基金管理人直销中心申购，首次最低申购金额为 10 万元人民币（含
申购费），单笔申购/追加最低金额为 1 万元人民币（含申购费），本基金直销机构单笔申购
最低金额可由基金管理人酌情调整。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。
  投资者将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。
的基金份额余额不足 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体
规定为准。
  如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合
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同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。
得存在变相规避 50%集中度的情形（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被动超标的除
外）。
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险
控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
  六、申购和赎回的价格、费用及其用途
  本基金在申购时收取基金申购费用；投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申
购申请单独计算。具体费用安排如下表所示：
                    基金的申购费率结构
                   申购金额（M）            申购费率
                    M＜100 万            0.6%
          申购费率
                    M≥500 万       按笔收取，1,000 元/笔
  注：M 为金额。
  本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费
用，不列入基金财产。
  本基金仅对持续持有期少于 7 日的投资人收取 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计
入基金财产。本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
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益无实质性不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促
销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按相关监管部门要求履行必要手续后，对投
资人适当调低基金销售费用。
  七、申购份额与赎回金额的计算方式
计算，申购份额的计算方法如下：
  当申购费用适用比例费率时：
  净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
  申购费用＝申购金额－净申购金额
  申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
  当申购费用适用固定金额时：
  申购费用=固定金额
  净申购金额=申购金额-申购费用
  申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
  各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产
承担，产生的收益归基金财产所有。
  例：某投资者投资 5 万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则可
得到的申购份额为：
  净申购金额＝50,000/（1＋0.6%）＝49,701.79 元
  申购费用＝50,000－49,701.79＝298.21 元
  申购份额＝49,701.79/1.0500＝47,335.04 份
  即：投资者投资 5 万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则其可
得到 47,335.04 份基金份额。
  在本基金的赎回金额的计算公式为：
  赎回费用＝赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率
  赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值―赎回费用
  例：投资者持有满一个封闭期后在开放期赎回 10 万份本基金份额，持有时间超过 7 日，
赎回费率为 0，假设赎回当日基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：
  赎回金额=100,000×1.0170＝101,700.00 元
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     例：投资者在同一开放期内申购后又赎回本基金份额 10 万份，持有时间少于 7 日，赎
回费率 1.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：
     赎回费用＝100,000×1.0170×1.5%＝1,525.50 元
     赎回金额=100,000×1.0170－1,525.50＝100,174.50 元
     本基金基金份额净值的计算公式为计算日基金资产净值除以计算日发售在外的基金份
额总数。
     T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值/T 日基金份额余额。
     基金份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后四位，小数点后第五位四舍五入。由
此产生的误差在基金财产中列支。
     在封闭期内，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累
计净值。在开放期内， T 日的基金份额净值和基金份额累计净值在当天收市后计算，并在
T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、
自律规则的规定。
     八、拒绝或暂停申购的情形
     在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
购申请。
值。
绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当
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暂停接受基金申购申请。
达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。法律法规或中国证监会另有规定的
除外。
     发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资
人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人
的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。发生上述第 8 项情形
时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权
拒绝该等全部或者部分申购申请。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业
务的办理，且开放期按暂停申购的期间相应顺延。
     九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
     在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
回申请或延缓支付赎回款项。
值。
停接受基金份额持有人的赎回申请。
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当
延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
     发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在
当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，
应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期
支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告，且开放期
按暂停赎回的期间相应顺延。
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  十、巨额赎回的情形及处理方式
  在开放期内，若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的
余额）超过前一工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生了巨额赎回。
  当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
采取相应措施。
  （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回
程序执行。
  （2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支
付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人
应当接受并确认所有赎回申请，可以延缓支付赎回款项。当日按比例办理的赎回份额不得低
于前一工作日基金总份额的 20%，其余赎回申请可以延缓支付，但延缓支付的期限不得超过
  （3）开放期内，若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过上一工作日基金
总份额 20%以上的赎回申请的情形下：对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一工作
日基金总份额 20%以上的部分，基金管理人可以延期办理赎回申请；对于该基金份额持有人
当日赎回申请未超过 20%的部分，可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）延缓支付赎回款
项”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。延期的赎回申请与下一开放日
赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类
推，直到全部赎回为止。但是，对于未能赎回部分，如该基金份额持有人在提交赎回申请时
选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份
额的限制。如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购，
亦不接受新的赎回申请，即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过前一工作日基金
总份额 20%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。
  当发生上述巨额赎回并采取相应措施时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明
书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在两日内在
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规定媒介上刊登公告。
  十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
停公告。
新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告，
并公布最近 1 个开放日基金份额的基金份额净值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确
重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
  十二、基金转换
  基金管理人可以在开放期内根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由
基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与
相关机构。
  十三、基金份额的转让
  在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监
会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登
记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理
人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
  十四、基金的非交易过户
  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下，接
受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
  继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金
份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法
人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
  十五、基金的转托管
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  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可
以按照规定的标准收取转托管费。
  十六、基金份额的冻结和解冻
  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认
可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
  基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分
配。法律法规或监管机构另有规定的除外。
  十八、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金
管理人可制定和实施相应的业务规则。
  十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的
规定或相关公告。
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                第十部分      基金的投资
  一、投资目标
  本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基
金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。
  二、投资范围
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、地方政府
债、政府支持机构债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
次级债、可分离交易可转债的纯债部分等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协
议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款）、同业存单、国债期货等法律法规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。本基金不投资股票，也
不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。
  本基金投资的信用债券中，除短期融资券、超短期融资券外，其经管理人选定的国内信
用评级机构认定的债项评级或主体评级须在 AA（含 AA）以上。本基金投资短期融资券、
超短期融资券，其债项评级应在 A-1，如无债项评级，其主体评级应在 AA（含 AA）以上。
本基金所指信用债包括金融债(不包括政策性金融债)、政府支持机构债、企业债、公司债、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分等。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
  基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于 80% （开放期开始前 3
个月至开放期结束后 3 个月，本基金债券资产的投资比例不受上述比例限制）；开放期内，
本基金每个交易日日终在扣国债期货合约需缴纳的交易保证金后持有的现金或者到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；封闭期内，本基金不受上述 5%的限制，但
每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一
倍的现金，前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
  如法律法规或监管机构以后变更投资品种的比例限制，基金管理人在履行适当程序后，
可以调整上述投资品种的投资比例。
  三、投资策略
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  （1）封闭期配置策略
  本基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完全变现，本基金在
封闭期内采用买入并持有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到
期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于封闭运作期到期日。本基金投资含回售权的债券
时，应在投资该债券前，确定行使回售权或持有至到期的时间；债券到期日晚于封闭运作期
到期日的，基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。基金管理人可以基于持有人利
益优先原则，在不违反《企业会计准则》的前提下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。
  （2）信用债策略
  本基金将通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史水平等因素，
判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险以及信用利差曲线的未来走势，
确定信用债券的配置。
  本基金投资的信用债券中，除短期融资券、超短期融资券外，其经管理人选定的国内信
用评级机构认定的债项评级或主体评级须在 AA（含 AA）以上。本基金投资短期融资券、
超短期融资券，其债项评级应在 A-1，如无债项评级，其主体评级应在 AA（含 AA）以上。
本基金所指信用债包括金融债(不包括政策性金融债)、政府支持机构债、企业债、公司债、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分等。本基金
主动投资评级 AA 的信用债比例占信用债投资的 0-20%，主动投资评级 AA+的信用债比例
占信用债投资的 0-50%，主动投资评级 AAA 的信用债比例占信用债投资的 30-100%。
  为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进
行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制定风险处置预案。封闭期内，
如本基金持有债券的信用风险显著增加时，为减少信用损失，本基金将对该债券进行处置。
  （3）放大策略
  本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在风险可控
以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。
  本基金将在封闭期内进行杠杆投资，杠杆放大部分仍投资于剩余期限（或回售期限）不
超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，并采取买入持有到期投资策略。同时采取滚动回购
的方式来维持杠杆，因此负债的资金成本存在一定的波动性。
  （4）资产支持证券投资策略
  本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿
收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数
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量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
  （5）封闭期现金管理策略
  在每个封闭期内完成组合的构建之前，本基金将根据届时的市场环境对组合的现金头寸
进行管理，选择到期日（或回售日）在建仓期之内的债券、回购、银行存款、同业存单、货
币市场工具等进行投资，并采用买入持有到期投资策略。
  由于在建仓期本基金的投资难以做到与封闭期剩余期限完美匹配，因此可能存在持有的
部分投资品种在封闭期结束前到期兑付本息的情形。另一方面，本基金持有的部分投资品种
的付息也将增加基金的现金头寸。对于现金头寸，本基金将根据届时的市场环境和封闭期剩
余期限，选择到期日（或回售日）在封闭期结束之前的债券、回购、银行存款、同业存单、
货币市场工具等进行投资或进行基金现金分红。
  （6）国债期货投资策略
  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为目的，并积极采用
流动性好、交易活跃的期货合约，通过对国债市场和期货市场运行趋势的研究，结合国债期
货的定价模型寻求其合理的估值水平，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。
充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降
低投资组合的整体风险的目的。
  开放期内，基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变化。因此本基金
在开放期将保持资产适当的流动性，以应付当时市场条件下的赎回要求，并降低资产的流动
性风险，做好流动性管理。
  今后，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金还将积极寻求
其他投资机会，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金将在履行适当程
序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。
  四、投资限制
  基金的投资组合应遵循以下限制：
  （1）在封闭期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不得晚于该封闭
期的最后一日；
  （2）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，应开放期流动性需要，为保
护持有人利益，本基金开放期开始前 3 个月、开放期以及开放期结束后的 3 个月内，本基金
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的债券资产的投资比例可不受上述限制；
   （3）开放期内，本基金每个交易日日终在扣国债期货合约需缴纳的交易保证金后持有
的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；封闭期内，本基金不
受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债 期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保
持不低于交易保证金一倍的现金，前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
   （4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
   （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％；
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
   （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的 10％；
   （7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；
   （8）本基金持有的同一（(指同一信用级别)）资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的 10％；
   （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出；
   （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期
后不得展期；
   （12）开放期内，基金总资产不得超过基金净资产的 140%；封闭期内，本基金的基金
总资产不得超过基金净资产的 200%；
   （13）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例
限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
   （14）本基金参与国债期货投资，需遵守下列投资比例限制:
   (a) 本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值
的 15%;
   (b )本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券
总市值的 30%;
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   (c) 本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国债期
货合约价值，合计(轧差计算)应不低于基金资产的 80%;
   (d) 基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一交
易日基金资产净值的 30%;
   （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
   （16）本基金主动投资评级 AA 的信用债比例占信用债投资的 0-20%，主动投资评级
AA+的信用债比例占信用债投资的 0-50%，主动投资评级 AAA 的信用债比例占信用债投资
的 30-100%；
   （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
   除上述第（3）、（10）、
               （13）、（15）、（16）项另有约定外，因证券、期货市场波动、证
券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投
资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
法律法规另有规定的，从其规定。
   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
   基金托管人对基金的投资监督与检查自基金合同生效之日起开始。
   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程
序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
   （1）承销证券；
   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
   （3）从事承担无限责任的投资；
   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
   法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关
限制或按调整后的规定执行。
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  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益
冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。
  五、业绩比较基准
  在每个封闭期，本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日公布的三年期定期存款利率
（税后）+0.75%。
  本基金以每个封闭期为周期进行投资运作，每个封闭期为 87 个月，期间投资人无法进
行基金份额申购与赎回。为满足开放期的流动性需求，本基金在投资管理中将持有债券的组
合久期与封闭期进行适当的匹配。以三年期定期存款利率（税后）+0.75%作为本基金的业绩
比较基准符合产品特性，能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征和流动性
特征，合理衡量本基金的业绩表现。
  三年期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构人民币三年
期存款基准利率。
  如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出时，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，无需召开基金份额
持有人大会。
  六、风险收益特征
  本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股
票型基金。
  七、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
的利益；
不当利益。
淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投资基金                            招募说明书（更新）
  八、侧袋机制的实施和投资运作安排
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人
利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照
法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、
风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等
对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
  九、投资组合报告
  基金管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容
的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
  基金托管人兴业银行股份有限公司根据基金合同规定，于 2024 年 10 月 21 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏。
  本报告期数据截至 2024 年 9 月 30 日止，本报告中财务资料未经审计。
 序号           项目                金额(元)         占基金总资产的比例（%）
      其中：股票                              -                 -
      其中：债券                                            100.00
           资产支持证券                        -                 -
      其中：买断式回购的买入返
                                         -                 -
      售金融资产
淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投资基金                                       招募说明书（更新）
注：上表比例系四舍五入的结果。
     本基金本报告期末未持有股票。
     本基金本报告期末未持有股票。
     本基金本报告期末未持有股票。
  序号               债券品种        公允价值(元)                占基金资产净值比例（％）
              其中：政策性金融债       14,072,572,978.32                   175.40
注：本基金使用摊余成本法估值，表中所述公允价值为摊余成本+应计利息金额。
 序                                                            占基金资产净值
          债券代码        债券名称    数量（张）         公允价值(元)
 号                                                             比例（％）
淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投资基金                                      招募说明书（更新）
注：本基金使用摊余成本法估值，表中所述公允价值为摊余成本+应计利息金额。
     本基金本报告期末未持有资产支持证券。
     本基金本报告期末未持有贵金属。
     本基金本报告期末未持有权证。
     本基金本报告期内未投资股指期货。
     本基金投资范围中未包含股指期货，无相关投资政策。
     本基金本报告期末未投资国债期货。
     本基金本报告期内未投资国债期货。
     本基金本报告期末未投资国债期货。
编制日前一年内收到公开谴责、处罚的情形
     本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投资基金             招募说明书（更新）
   本基金本报告期末未持有股票。
  本基金本报告期末未持有其他资产。
  本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
  本基金本报告期末未持有股票。
  由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
 淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投资基金                                        招募说明书（更新）
                        第十一部分                 基金的业绩
     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投
 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
     一、自基金合同生效以来至 2024 年 9 月 30 日基金份额净值增长率及其与同期业绩比
 较基准收益率的比较：
                                 净值增      业绩比较         业绩比较基
                        净值增
阶段                               长率标      基准收益         准收益率标    ①-③      ②-④
                        长率①
                                 准差②           率③      准差④
     二、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变
 动的比较
淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）
  注：1、截止日期为 2024 年 9 月 30 日。
生效起 6 个月内为建仓期。建仓期结束时本基金的各项投资比例均符合基金合同约定。
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               第十二部分           基金的财产
  一、基金资产总值
  基金资产总值是指基金拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收款项以及
其他投资所形成的价值总和。
  二、基金资产净值
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
  三、基金财产的账户
  基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资
所需的其他专用账户，协助提供开立国债期货业务相关账户及交易编码的基金托管人相关信
息。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的
财产账户以及其他基金财产账户相独立。
  四、基金财产的保管和处分
  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的
法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基
金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固
有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
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              第十三部分       基金资产估值
  一、估值日
  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。
  二、估值对象
  基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其他投资等资产及负债。
  三、估值方法
并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，确认利息收入
并评估减值准备。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算 价估值。
明其发生减值的，应当计提减值准备。对于已经计提资产减值准备的资产，如有客观证券表
明该金融资产价值已恢复，按照《企业会计准则》对该金融资产的价值进行转回。
  为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金
资产净值发生重大偏离，基金管理人于每一估值日采用估值技术，对基金持有的估值对象进
行重新评估，即“影子定价”，监控基金资产净值的偏离度情况，并对估值结果的公允性进
行评价，基金管理人视情况采取相应的处置措施。
金估值的公平性。
因，导致按原有摊余成本法估值不能客观反映上述资产或负债于开放期内的公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映上述资产或负债于开放期内的公
允价值的方法估值。为最大限度保护持有人利益，基金管理人可采用的风险控制手段包括但
不限于：处置信用风险显著增加的固定收益品种、及时评估和计提固定收益品种减值损失、
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封闭期到期暂停进入下一开放期、于开放期内改按公允价值计算基金份额净值等。
国家最新规定估值。
  四、估值程序
日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后
第 5 位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有
规定的，从其规定。
  基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发
送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。
  五、估值错误的处理
  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为基金份额净
值错误。
  基金合同的当事人应按照以下约定处理：
  本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，
承担赔偿责任。
  上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。
  （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
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认，确保估值错误已得到更正；
  （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责；
  （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿
额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方；
  （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
  估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
  （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方；
  （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
  （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失；
  （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
  （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
  （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证
监会备案。
  （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
  六、暂停估值的情形
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基金管理人应当暂停估值；
  七、基金净值的确认
  用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人
负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额
净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基
金管理人按约定对基金净值信息予以公布。
  八、特殊情况的处理
误差不作为基金资产估值错误处理。
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，
由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基
金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋
账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
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            第十四部分         基金的费用与税收
  一、基金费用的种类
  二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下：
  H＝E×0.15%÷当年天数
  H 为每日应计提的基金管理费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核
对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式根据基金管理人指令于次月首日起
等，支付日期顺延。
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
  H＝E×0.05%÷当年天数
  H 为每日应计提的基金托管费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金托管费每日计提，按月支付，由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托管人
按照与基金管理人协商一致的方式根据基金管理人指令于次月首日起 5 个工作日内从基金
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财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。
  上述“一、基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
  本基金暂停运作的期间，本基金不计提管理费、托管费。
  三、不列入基金费用的项目
  下列费用不列入基金费用：
损失；
  四、实施侧袋机制期间的基金费用
  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账
户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明
书“侧袋机制”章节或相关公告。
  五、基金税收
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
  基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按
照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
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            第十五部分         基金的收益与分配
     一、基金利润的构成
     基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
     二、基金可供分配利润
     基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
     三、基金收益分配原则
具体分配方案以公告为准；
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
份额自下一个交易日起，不享有基金的收益分配权益；
     在符合法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，
基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人大会。
     四、收益分配方案
     基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
     五、收益分配方案的确定、公告与实施
     本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在规定媒介公
告。
     六、基金收益分配中发生的费用
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  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。
  七、实施侧袋机制期间的收益分配
  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”章
节的规定。
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            第十六部分         基金的会计与审计
  一、基金会计政策
如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度披露；
按照有关规定编制基金会计报表；
式确认。
  二、基金的年度审计
法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
务所需在 2 日内在规定媒介公告。
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             第十七部分        基金的信息披露
  一、本基金的信息披露应符合《基金法》、
                    《运作办法》
                         、《信息披露办法》、
                                  《流动性风险
管理规定》、
     《基金合同》及其他有关规定。
  二、信息披露义务人
  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
  本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国
证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明
性和易得性。
  本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合
中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”
                         ）及《信息披露办法》规定的互
联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
  三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
  四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义
务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
  五、公开披露的基金信息
  公开披露的基金信息包括：
  （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
   《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有
人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法
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律文件。
购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服
务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当
在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生
变更的，基金管理人至少每年更新一次。本基金暂停运作期间或基金终止运作的，基金管理
人不再更新基金招募说明书。
动中的权利、义务关系的法律文件。
要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当
在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网
点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。本基金暂停运
作期间或基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
  基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基金份额
发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上，将基
金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载
在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应
当同时将《基金合同》
         、基金托管协议登载在规定网站上。
  （二）基金份额发售公告
  基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发售
的三日前登载在规定媒介上。
  （三）《基金合同》生效公告
  基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效
公告。
  （四）基金净值信息
  《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基金
份额净值和基金份额累计净值。
  在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机
构网站或营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
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  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度
最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
  （五）基金份额申购、赎回价格
  基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网
点查阅或者复制前述信息资料。
  （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
  基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载
在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报
告应当经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。
  基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登
载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
  基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报
告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
  《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者
年度报告。本基金暂停运作的期间，不再编制定期报告。
  如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障
其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项
下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的
特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
  基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险
分析等。
  基金管理人在封闭期内采取处置信用风险显著增加的固定收益品种或计提资产减值准
备等风险应对措施的，应当在定期报告中披露。
  （七）临时报告
  本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在规
定报刊和规定网站上。
  前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件：
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托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
变动；
人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；
罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大
行政处罚、刑事处罚；
或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
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影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
  （八）澄清公告
  在《基金合同》期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份
额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息
披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
  （九）清算报告
  《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算
并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示
性公告登载在规定报刊上。
  （十）基金份额持有人大会决议
  基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
  （十一）实施侧袋机制期间的信息披露
  本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明
书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
  （十二）投资资产支持证券的相关公告
  基金管理人应在本基金中期报告及年度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
  基金管理人应在本基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值
占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券
明细。
  （十三）投资于国债期货的信息披露
  若本基金投资国债期货，需按照法规要求在季度报告、中期报告、年度报告 等定期报
告和招募说明书(更新)等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情
况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对本基金总体风险的影响以及是否符合既定的投
资政策和投资目标。（十四）中国证监会规定的其他信息。
  六、信息披露事务管理
  基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人
员负责管理信息披露事务。
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  基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则等法规的规定。
  基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新
的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审
查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
  基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信
息的真实、准确、完整、及时。
  基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。
  基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供
有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提
下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。
前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。
  为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。
  七、信息披露文件的存放与查阅
  依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
  八、暂停或延迟信息披露的情形
  当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：
基金管理人暂停估值的；
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                第十八部分          侧袋机制
  一、侧袋机制的实施条件
  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人
利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照
法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
  基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请侧袋机制
启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项
审计意见。
  二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的主
袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。
基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运
作情况确定是否暂停申购。
募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。巨额赎回
按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户总份额的 20%认定。
  三、实施侧袋机制期间的基金投资
  侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、
组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项投
资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
  基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调
整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
  基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
  四、实施侧袋机制期间的基金估值
  本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露主
袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算应符
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合《企业会计准则》的相关要求。
     五、实施侧袋账户期间的基金费用
有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
     六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
     特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基金
份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持
有人支付对应变现款项。
     侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当及时向侧
袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变
现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。
     侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
     七、侧袋机制的信息披露
     在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重
大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
     基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和
频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停
披露侧袋账户份额净值和累计净值。
     侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户相关信息，
基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事务所对基金年度报告
进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发表审计意
见。
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             第十九部分        基金的风险揭示
  本基金投资过程中面临的主要风险有：投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作
风险、本基金特有的风险、启用侧袋机制的风险及其他风险。本基金还将采用多种方法管理、
控制流动性风险。
  一、投资组合的风险
  证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在的风险，本
基金的市场风险主要来源于债券资产市场价格的波动。影响债券市场价格波动的风险包括但
不限于以下多种风险因素：
  （1）政策风险
  货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化导致证券市场价格波动，影
响基金收益而产生风险。
  （2）经济周期风险
  经济运行具有周期性的特点，证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况的影响，也呈
现周期性变化，基金投资于债券，其收益水平也会随之发生变化，从而产生风险。
  （3）利率风险
  金融市场利率的波动会导致债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业的融资
成本和利润水平。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。
  （4）通货膨胀风险
  基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配，如果发生通货膨胀，现金的购买力会下
降，从而影响基金的实际收益。
  （5）再投资风险
  市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的
价格风险互为消长。
  信用风险主要指债券、资产支持证等发行体状况恶化，导致信用评级下降甚至到期不能
履行合约进兑付的风险，另外也包括证券交易对手因违约而产生的割风险。
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  二、管理风险
  在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平，
如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误，
都会影响基金的收益水平。
  三、合规性风险
  是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而带来的风险。
  四、操作风险
  基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引
致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。
  五、本基金特有风险
在非开放期间将无法进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。
  （1）信用风险，也称为违约风险，它是指资产支持证券参与主体对它们所承诺的各种
合约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲，信用风险表现为证券化资产所产生的现金
流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。
  （2）提前偿付风险，是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还，则存在由于提前
偿付而使投资者遭受损失的可能性。
  （3）操作风险，是指相关各方在业务操作过程中，因操作失误或违反操作规程而引起
的风险。
  （4）法律风险，是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文件较多，
而存在的法律风险和履约风险。
  为控制本基金的信用风险，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能力进
行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制定风险处置预案。封闭期内，
如本基金持有债券的信用风险显著增加时，为减少信用损失，本基金将对该债券进行处置。
尚未变现的，基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个工作日，基金份额应全部自
动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产对应赎回款延缓支付，待该部
分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上
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述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最
终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。
品种和结构在封闭期内不会发生变化，在行情波动时，可能损失一定的交易收益。
了减值的，应当与托管人协商一致后对所投资资产计算确认减值损失。因此，摊余成本法估
值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。
  因违法经营或者出现重大风险等情况，可能发生基金管理人被依法取消基金管理资格或
依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等情况，在基金管理人职责终止情况下，投资者
面临基金管理人变更或基金合同终止的风险。基金管理人职责终止涉及基金管理人、临时基
金管理人、新任基金管理人之间责任划分的，相关基金管理人对各自履职行为依法承担责任。
  六、启用侧袋机制的风险
  当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，
并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有
不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此
面临损失。
  七、其他风险。
  战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金
资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力
之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。
  八、本基金主要的流动性风险管理方法说明：
  （1）本基金的申购、赎回安排
  本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作。投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，
具体办理时间为开放期内上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基
金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
封闭期内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市交易。
  （2）投资市场、行业及资产的流动性风险评估
  本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基
金剩余封闭期的固定收益类工具，使基金资产在开放前可完变现，能够满足开放期投资的赎
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回需求，为基金平稳运作提供了良好的基础。根据《流动性风险管理规定》的相关要求，本
基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管理措施，因此本基金流动
性风险也可以得到有效控制。
  （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一
工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生了巨额赎回。当基金发生巨额赎回，在单个基
金 份额持有人超过上一工作日基金总份额 20%以上的赎回申请情形下，基金管理人可以延
期办理赎回申请。
  如基金管理人对于其超过基金总份额 20%以上部分的赎回申请实施延期办理，延期的
赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理；基金管理人只接受其基金总份额 20%部分作为
当日有效赎回申请，且基金管理人可以根据前述“全额赎回”或“延缓支付赎回款项”的约
定方式对该部分有效赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。基金份额持有人
在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销；延期部分如选择取消赎回的，
当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资
人未能赎回部分作自动延期赎回处理。如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延
长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请，即基金管理人仅为原开放期内因提交赎
回申请超过前一工作日基金总份额20%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理
赎回业务。
  （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
  开放期内如果出现流动性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公
平对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理工具，作为特定情形下基金管理人流动性风
险管理的辅助措施，包括但不限于延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎
回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价、侧袋机制以及中国证监会认定的其他
措施。同时 基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，
保护持有人的 利益。当实施备用的流动性风险管理工具时，有可能无法按合同约定的时限
支付赎回款项。
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 第二十部分        基金合同的变更、终止与基金财产的清算
  一、《基金合同》的变更
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经
基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报
中国证监会备案。
效后 2 日内在规定媒介公告。
  二、《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的，经履行相关程序后，
                   《基金合同》应当终止：
承接的；
  三、基金财产的清算
产清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
  （3）对基金财产进行估值和变现；
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  （4）制作清算报告；
  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
  （7）对基金剩余财产进行分配。
变现的，清算期限相应顺延。
  四、清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  五、基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
  六、基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证
券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公
告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产
清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提
示性公告登载在规定报刊上。
  七、基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的期限。
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         第二十一部分           基金合同的内容摘要
  一、基金管理人、基金托管人、基金份额持有人的权利与义务
  根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
  （1）依法募集资金；
  （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基
金财产；
  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其
他费用；
  （4）销售基金份额；
  （5）按照规定召集基金份额持有人大会；
  （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了
《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措
施保护基金投资者的利益；
  （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
  （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
  （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得
《基金合同》规定的费用；
  （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
  （12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
  （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
  （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
  （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务
的外部机构，并与选择的证券经纪商签订相关协议，就证券经纪商应履行的异常交易监
控等职责进行约定；
  （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换和非交易过户等业务规则；
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     （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
     （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
     （2）办理基金备案手续；
     （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产；
     （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营
方式管理和运作基金财产；
     （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管
理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，
进行证券投资；
     （6）除依据《基金法》、
                《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
     （7）依法接受基金托管人的监督；
     （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符
合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份
额申购、赎回的价格；
     （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
     （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
     （11）严格按照《基金法》、
                  《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义
务；
     （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
                                        《基
金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
     （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
基金收益；
     （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
     （15）依据《基金法》
               、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
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  （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料
  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投
资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并
在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
  （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
  （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知
基金托管人；
  （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
  （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管
人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金
托管人追偿；
  （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务
的行为承担责任；
  （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律
行为；
  （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，
                           《基金合同》不能生效，基
金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束
后 30 日内退还基金认购人；
  （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
  （26）建立并保存基金份额持有人名册；
  （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
  （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金
财产；
  （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
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他费用；
  （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》
及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中
国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
  （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、协助提
供开立国债期货业务相关账户及交易编码的基金托管人相关信息，为基金办理证券交易
资金清算；
  （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
  （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
  （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
  （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
  （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟
悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
  （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金
财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独
立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在
账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
  （4）除依据《基金法》、
             《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
  （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
  （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，协助提供开立
国债期货业务相关账户及交易编码的基金托管人相关信息，按照《基金合同》的约定，
根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
  （7）保守基金商业秘密，除《基金法》
                   、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
  （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、
赎回价格；
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     （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
     （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金
管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有
未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
     （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法律法规
规定的期限；
     （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
     （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
     （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款
项；
     （15）依据《基金法》
               、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或
配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
     （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
     （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
     （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行
业监督管理机构，并通知基金管理人；
     （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不
因其退任而免除；
     （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管
理人追偿；
     （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
     （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
     根据《基金法》、
            《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限
于：
     （1）分享基金财产收益；
     （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
     （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
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     （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
     （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事
项行使表决权；
     （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
     （7）监督基金管理人的投资运作；
     （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起
诉讼或仲裁；
     （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     根据《基金法》、
            《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限
于：
     （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
     （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自
主做出投资决策，自行承担投资风险；
     （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
     （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
     （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责
任；
     （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
     （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
     （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
     （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
     二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
     基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权
代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的
投票权。
     本基金份额持有人大会不设日常机构。
     （一）召开事由
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或中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外）：
  （1）终止《基金合同》；
  （2）更换基金管理人；
  （3）更换基金托管人；
  （4）转换基金运作方式；
  （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
  （6）变更基金类别；
  （7）本基金与其他基金的合并；
  （8）变更基金投资目标、范围或策略；
  （9）变更基金份额持有人大会程序；
  （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
  （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有
人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会；
  （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
  （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人
大会的事项。
性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基
金份额持有人大会：
  （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
  （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；
  （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
  （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉
及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
  （5）增加份额类别，或调整基金份额分类办法及规则；
  （6）基金推出新业务或服务；
  （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
  （二）会议召集人及召集方式
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召集。
面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基
金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管
理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自
出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提
议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托
管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收
到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表
和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告
知基金管理人，基金管理人应当配合。
份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%
以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配
合，不得阻碍、干扰。
日。
     （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
     （1）会议召开的时间、地点和会议形式；
     （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
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  （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
  （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效
期限等）
   、送达时间和地点；
  （5）会务常设联系人姓名及联系电话；
  （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
  （7）召集人需要通知的其他事项。
本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系
人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对
表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人
和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派
代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
  （四）基金份额持有人出席会议的方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允
许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基
金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件
时，可以进行基金份额持有人大会议程：
  （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基
金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通
知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
  （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的
基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者
在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，
召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原
定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权
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益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一
（含三分之一）。
以前送达至召集人指定的地址或系统。
  在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
  （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布
相关提示性公告；
  （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基
金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基
金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收
取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，
不影响表决效力；
  （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所
持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直
接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于
在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开
时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新
召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人
直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
  （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表
决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的
委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并与登记机构记录相符。
非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式在会议通知中列明。
他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会
议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。表决方式上，在法律法规和监管机构
允许的情况下，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，具体方式
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由会议召集人确定并在会议通知中载明。
  （五）议事内容与程序
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决
定终止《基金合同》
        、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及
《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其
他事项。
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基
金份额持有人大会召开前及时公告。
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  （1）现场开会
  在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布
监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持
人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，
由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权
代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上
（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金
管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会
作出的决议的效力。
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单
位名称）
   、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名
称）和联系方式等事项。
  （2）通讯开会
  在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日
期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形
成决议。
  （六）表决
  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
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  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过
事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金运作
方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特
别决议通过方为有效。
  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
  采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会
议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知
规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当
计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐
项表决。
  （七）计票
  （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当
在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人
代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召
集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大
会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有
人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，
不影响计票的效力。
  （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布
计票结果。
  （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可
以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重
新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
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  （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，
不影响计票的效力。
  在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人
授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由
公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票
进行监督的，不影响计票和表决结果。
  （八）生效与公告
  基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
  基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
  基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方
式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证
员姓名等一同公告。
  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的
决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管
人均有约束力。
  （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
  若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋
份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有
人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份
额或表决权符合该等比例：
额 10%以上（含 10%）；
关基金份额的二分之一（含二分之一）；
所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
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分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人
大会投票；
选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
上（含二分之一）通过；
以上（含三分之二）通过。
  同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
  （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件
等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变
更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改
和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
  三、基金收益分配原则、执行方式
   （一）基金利润的构成
   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用
后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
   （二）基金可供分配利润
   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现
收益的孰低数。
   （三）基金收益分配原则
分配，具体分配方案以公告为准；
额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
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基金份额自下一个交易日起，不享有基金的收益分配权益；
   在符合法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前
提下，基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有
人大会。
   （四）收益分配方案
   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配
对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
   （五）收益分配方案的确定、公告与实施
   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在规定媒
介公告。
   （六）基金收益分配中发生的费用
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的
现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基
金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》
执行。
  四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
  （一）基金费用的种类
  （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
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     本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算方法如
下：
     H＝E×0.15%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金管理费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管
人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式根据基金管理人指令于次
月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休
假或不可抗力等，支付日期顺延。
     本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法
如下：
     H＝E×0.05%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金托管费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金托管费每日计提，按月支付，由基金管理人与基金托管人核对一致后，基金托
管人按照与基金管理人协商一致的方式根据基金管理人指令于次月首日起 5 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支
付日期顺延。
     上述“一、基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
     本基金暂停运作的期间，本基金不计提管理费、托管费。
     （三）不列入基金费用的项目
     下列费用不列入基金费用：
产的损失；
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  （四）实施侧袋机制期间的基金费用
  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧
袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招
募说明书的规定。
  （五）基金税收
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
  基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务
人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
  五、基金财产的投资方向和投资限制
  （一）投资目标
  本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超
过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。
  （二）投资范围
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、地方
政府债、政府支持机构债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短
期融资券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分等）、资产支持证券、债券回购、银行
存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款）、同业存单、国债期货等法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。本
基金不投资股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交
换债券。
  本基金投资的信用债券中，除短期融资券、超短期融资券外，其经管理人选定的国
内信用评级机构认定的债项评级或主体评级须在 AA（含 AA）以上。本基金投资短期
融资券、超短期融资券，其债项评级应在 A-1，如无债项评级，其主体评级应在 AA（含
AA）以上。本基金所指信用债包括金融债(不包括政策性金融债)、政府支持机构债、企
业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交易可转债的
纯债部分等。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。基金
的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于 80% （开放期开始前 3 个月
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至开放期结束后 3 个月，本基金债券资产的投资比例不受上述比例限制）；开放期内，
本基金每个交易日日终在扣国债期货合约需缴纳的交易保证金后持有的现金或者到期
日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；封闭期内，本基金不受上述 5%的
限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于
交易保证金一倍的现金，前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
     如法律法规或监管机构以后变更投资品种的比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。
     （三）投资限制
     基金的投资组合应遵循以下限制：
     （1）在封闭期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不得晚于该封
闭期的最后一日；
     （2）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，应开放期流动性需要，
        本基金开放期开始前 3 个月、开放期以及开放期结束后的 3 个月内，
为保护持有人利益，
本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制；
     （3）开放期内，本基金每个交易日日终在扣国债期货合约需缴纳的交易保证金后
持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；封闭期内，
本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债 期货合约需缴纳的交易保证
金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金，前述现金不包括结算备付金、存出保证
金和应收申购款等；
     （4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
     （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％，
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限
制；
     （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资
产净值的 10％；
     （7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；
     （8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的 10％；
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  （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，
不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
  （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布
之日起 3 个月内予以全部卖出；
  （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购
到期后不得展期；
  （12）开放期内，基金总资产不得超过基金净资产的 140%；封闭期内，本基金的
基金总资产不得超过基金净资产的 200%；
  （13）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资
产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
  （14）本基金参与国债期货投资，需遵守下列投资比例限制:
  (a) 本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产
净值的 15%;
  (b )本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的
债券总市值的 30%;
  (c) 本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国
债期货合约价值，合计(轧差计算)应不低于基金资产的 80%;
  (d) 基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的 30%;
  （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
  （16）本基金主动投资评级 AA 的信用债比例占信用债投资的 0-20%，主动投资评
级 AA+的信用债比例占信用债投资的 0-50%，主动投资评级 AAA 的信用债比例占信用
债投资的 30-100%；
  （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
  除上述第（3）
        、（10）
            、（13）
                、（15）、
                     （16）项另有约定外，因证券、期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述
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规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特
殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金
合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约
定。
     基金托管人对基金的投资监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
     法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
     为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
     （1）承销证券；
     （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
     （3）从事承担无限责任的投资；
     （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
     （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
     （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
     （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
     法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受
相关限制或按调整后的规定执行。
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重
大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原
则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。
相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提
交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应
至少每半年对关联交易事项进行审查。
     六、基金净值信息的计算方法和公告方式
     （一）基金资产总值
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  基金资产总值是指基金拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收款项
以及其他投资所形成的价值总和。
  （二）基金资产净值
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
  （三）基金净值信息
  《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次
基金份额净值和基金份额累计净值。
  在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销
售机构网站或营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和
年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
  七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
  （一）《基金合同》的变更
议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同
约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变
更并公告，并报中国证监会备案。
生效后 2 日内在规定媒介公告。
  （二）《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
管人承接的；
  （三）基金财产的清算
金财产清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会
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的监督下进行基金清算。
人、基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证
监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
  （3）对基金财产进行估值和变现；
  （4）制作清算报告；
  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出
具法律意见书；
  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
  （7）对基金剩余财产进行分配。
及时变现的，清算期限相应顺延。
  （四）清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算
费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  （五）基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清
算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行
分配。
  （六）基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和
国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备
案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由
基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并
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将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
  （七）基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的期限。
  八、争议的处理
  各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，应
经友好协商解决。如经友好协商未能解决的，则任何一方有权将争议提交上海国际经济
贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）进行仲裁，仲裁地点为上海市，按照该会届时有
效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力，仲裁费
用由败诉方承担。
  争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行
基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
  《基金合同》受中国法律管辖。
  九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公
场所和营业场所查阅。
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        第二十二部分            基金托管协议的内容摘要
  一、托管协议当事人
  （一）基金管理人
  名称：淳厚基金管理有限公司
  住所： 上海市虹口区临潼路 170 号 607 室
  办公地址：上海市浦东新区丁香路 778 号丁香国际大厦西塔 7F
  邮政编码：200135
  法定代表人： 邢媛
  成立时间： 2018 年 11 月 3 日
  批准设立机关：中国证券监督管理委员会
  批准设立文号： 证监许可〔2018〕1618 号
  组织形式： 有限责任公司
  注册资本： 1 亿元人民币
  存续期间：长期
  经营范围：公募基金管理（公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产
管理和中国证监会许可的其他业务）
  （二）基金托管人
  名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）
  设立日期：1988 年 8 月 22 日
  注册地址：福建省福州市湖东路 154 号
  办公地址：上海市银城路 167 号兴业银行大厦 4 楼
  注册资本：207.74 亿元人民币
  法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号
  电话：021-52629999
  传真：021-62159217
  托管部门联系人：马宁
  存续期间：持续经营
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  二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
  （一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金投资
范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。
                       《基金合同》明确约定基金投资证
券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品种池，以便基金托管
人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、地方
政府债、政府支持机构债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短
期融资券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分等）、资产支持证券、债券回购、银行
存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款）、同业存单、国债期货等法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。本
基金不投资股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交
换债券。
  本基金投资的信用债券中，除短期融资券、超短期融资券外，其经管理人选定的国
内信用评级机构认定的债项评级或主体评级须在 AA（含 AA）以上。本基金投资短期
融资券、超短期融资券，其债项评级应在 A-1，如无债项评级，其主体评级应在 AA（含
AA）以上。本基金所指信用债包括金融债(不包括政策性金融债)、政府支持机构债、企
业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交易可转债的
纯债部分等。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。基金
的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于 80% （开放期开始前 3 个月
至开放期结束后 3 个月，本基金债券资产的投资比例不受上述比例限制）；开放期内，
本基金每个交易日日终在扣国债期货合约需缴纳的交易保证金后持有的现金或者到期
日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；封闭期内，本基金不受上述 5%的
限制，但每个交易日日终在扣除国债 期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低
于交易保证金一倍的现金，前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
  如法律法规或监管机构以后变更投资品种的比例限制，基金管理人在履行适当程序
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后，可以调整上述投资品种的投资比例。
     （1）在封闭期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不得晚于该封
闭期的最后一日；
     （2）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，应开放期流动性需要，
        本基金开放期开始前 3 个月、开放期以及开放期结束后的 3 个月内，
为保护持有人利益，
本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制；
     （3）开放期内，本基金每个交易日日终在扣国债期货合约需缴纳的交易保证金后
持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；封闭期内，
本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债 期货合约需缴纳的交易保证
金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金，前述现金不包括结算备付金、存出保证
金和应收申购款等；
     （4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
     （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％，
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限
制；
     （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资
产净值的 10％；
     （7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；
     （8）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产
支持证券规模的 10％；
     （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，
不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
     （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布
之日起 3 个月内予以全部卖出；
     （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购
到期后不得展期；
     （12）开放期内，基金总资产不得超过基金净资产的 140%；封闭期内，本基金的
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基金总资产不得超过基金净资产的 200%；
     （13）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资
产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
     （14）本基金参与国债期货投资，需遵守下列投资比例限制:
     (a) 本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产
净值的 15%;
     (b )本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的
债券总市值的 30%;
     (c) 本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国
债期货合约价值，合计(轧差计算)应不低于基金资产的 80%;
     (d) 基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的 30%;
     （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展
逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
     （16）本基金主动投资评级 AA 的信用债比例占信用债投资的 0-20%，主动投资评
级 AA+的信用债比例占信用债投资的 0-50%，主动投资评级 AAA 的信用债比例占信用
债投资的 30-100%；
     （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
     除上述第（3）
           、（10）
               、（13）
                   、（15）、
                        （16）项另有约定外，因证券、期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述
规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特
殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金
合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约
定。
     基金托管人对基金的投资监督与检查自基金合同生效之日起开始。
     法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
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  （1）承销证券；
  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
  （3）从事承担无限责任的投资；
  （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
  （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
  （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
  （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
  如法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后，
则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。
  （二）基金托管人对基金投资银行存款进行监督
  基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业
务账目及核算的真实、准确。基金管理人应当按照有关法规规定，与基金托管人、存款
机构签订相关书面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进
行监督与核查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文
件，切实履行托管职责。
  基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
                                  《运作办
法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。
  基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定的约定，确定符合条件的
所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存
款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金管理人在基金投资运作之前未向基金
托管人提供存款银行名单的，视为基金管理人认可所有银行。
  因基金管理人过错需提前支取定期存款而造成基金财产的损失由基金管理人承担。
  （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符
合法律法规及行业标准的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交
易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人，
否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围
在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间
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债券市场交易对手名单进行交易。如基金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提
供银行间债券市场交易对手名单的，视为基金管理人认可全市场交易对手。在基金存续
期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知
基金托管人。新名单确定时已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按
照协议进行结算，但不得再发生新的交易。如基金管理人根据市场需要临时调整银行间
债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易
前 3 个交易日内与基金托管人协商解决。
  基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，
并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。基金托管人则根据银行间债券
市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先
约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，托管人在履行其通知
义务及本协议约定的监督义务后，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
  （四）基金托管人依据有关法律法规的规定、基金合同和本托管协议的约定对于基
金关联交易进行监督。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重
大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原
则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。
相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提
交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应
至少每半年对关联交易事项进行审查。
  如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。
  根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相
互提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司名
单及有关关联方发行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单
的真实性、完整性、全面性。基金管理人及基金托管人有责任保管真实、完整、全面的
关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人及基金托管人应及时发
送另一方，另一方于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。一方收到另一方书面
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确认后，新的关联交易名单开始生效。
  （五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净
值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、
相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
  （六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律
法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒及书面提示等方式通知基
金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理
人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面通知，基金管理人应以书
面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及
纠正期限。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管
理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人
应报告中国证监会。
  （七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本
托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，基金管理人
应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按
照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
  （八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即采用书面形式并电话提醒的
方式通知基金管理人及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担，托管人在履行其通
知义务及本协议约定的监督义务后，予以免责。
  （九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。
  三、基金管理人对基金托管人的业务核查
  （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托
管人安全保管基金财产、开设基金财产的托管资金账户、证券/期货账户等投资所需账
户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清
算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
  （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
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未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、
基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。
基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发
出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，
基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。
  （三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本托管
协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，基金托管人
应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；基金托管人应积
极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。
  （四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时
通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
  四、基金财产的保管
  （一）基金财产保管的原则
的相关账户。
其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。
未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。不属于基金
托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期间的损坏、灭失，基金
托管人不承担由此产生的责任。
日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管资金账户的，基金托管人应
及时采用书面形式并电话提醒的方式通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财
产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人应予
以必要的协助与配合，但对此不承担相应责任。
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基金资产，或交由证券公司负责清算交收的基金资产及其收益，由于该等机构或该机构
会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成的
损失等不承担责任。
  （二）基金募集期间及募集资金的验资
立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
额持有人人数符合《基金法》、
             《运作办法》、基金合同等有关规定后，基金管理人应将属
于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金托管资金账户，同时在规定时
间内，基金管理人应聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，
出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为
有效。
退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金
募集支付之一切费用应由各方各自承担。
  （三）基金托管资金账户的开立和管理
“托管账户”
     ），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。托管账
户名称应为“淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投资基金”，预留印鉴为基金托管人
印章。
和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何其
他银行账户进行本基金业务以外的活动。
规定。
  （四）基金证券账户的开立和管理
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立基金托管人与基金联名的证券账户。
基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。
运用由基金管理人负责。
品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使用并管理；若无
相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
  （五）证券资金账户的开立与管理
  基金管理人以基金名义在基金管理人选择的证券经营机构营业网点开立证券资金
账户。证券经营机构根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立证券资金账户，并按
照该证券经营机构开户的流程和要求与基金管理人签订相关协议。
  交易所证券交易资金采用第三方存管模式，即用于证券交易的结算资金全额存放在
基金管理人为基金开立的证券资金账户中，场内的证券交易资金清算由基金管理人所选
择的证券经营机构负责。证券资金账户内的资金，只能通过证银转账方式将资金划转至
基金托管资金账户，不得将资金划转至任何其他银行账户。基金托管人不负责办理场内
的证券交易资金清算，也不负责保管证券资金账户内存放的资金。
  （六）债券托管专户的开设和管理
  基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司
和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在银行间市场登记托管结
算机构开立债券托管账户、持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债
券的结算。基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
  （七）期货结算账户的开立和管理
  基金托管人、基金管理人应当代表本基金，按照相关规定开立期货结算账户、期货
资金账户，在中国金融期货交易所获取交易编码。期货结算账户名称、期货资金账户名
称及交易编码对应名称应按照有关规定设立。
  （八）定期存款账户
  基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户，其预留
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印鉴经各方商议后预留。本着便于本基金的安全保管和日常监督核查的原则，存款行应
尽量选择基金托管人经办行所在地的分支机构。对于任何的定期存款投资，基金管理人
都必须和存款机构签订定期存款协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附
件。该协议中必须有如下明确条款：“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并
不得用于转让和背书；本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户
名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如定期存款协议中未体现前述条款，
基金托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令。在取得存款证实书后，基金托管人保管
证实书正本或者复印件。基金管理人应该在合理的时间内进行定期存款的投资和支取事
宜，若基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若产生息差（即本基金已计提的
资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管理人和基金
托管人双方协商解决。
  （九）其他账户的开立和管理
金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。新账户按有关
规定使用并管理。
  （十）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
  基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托管人
的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、中登公司上海分公司/深圳分公司、
银行间市场清算所股份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代
保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管
人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管
人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对由基金
托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
  （十一）与基金财产有关的重大合同的保管
  由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理
人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有
关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人
应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送
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达基金托管人处。因基金管理人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成
的后果，由基金管理人负责。重大合同的保管期限为不低于法律法规规定的期限，法律
法规或监管规则另有规定的，从其规定。
  对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章或授权
业务章的合同传真件或复印件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金管理人向
基金托管人提供的合同传真件或复印件与基金管理人留存原件不一致的，以传真件或复
印件为准。
  五、基金资产净值计算和会计核算
  （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
  基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金
财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规
定的，从其规定。
  基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
  基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结
果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经
相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净
值信息的计算结果对外予以公布。
  （二）基金资产的估值
  基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。
  （三）基金份额净值错误的处理方式
  基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。
  （四）基金会计制度
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  按国家有关部门规定的会计制度执行。
  （五）基金账册的建立
  基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会
计处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册
定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。
  （六）基金财务报表与报告的编制和复核
  基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
  基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符
时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。
  基金管理人、基金托管人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制及复
核；在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制及复核并公告；在
上半年结束之日起 2 个月内完成基金中期报告的编制及复核并公告；在每年结束之日起
  基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管
人在收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季
度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 5 个工作
日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，
将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 15 日内完成复核，并将复
核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托
管人复核，基金托管人应在收到后 20 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理
人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以传真或双方商定的其他方式进行。
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。基金年度报告的财务会计报告应当
经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月
的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
  （七）在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准的基
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础数据和编制结果。
  六、基金份额持有人名册的保管
  基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的基金份
额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理
人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不低于法律法规规定的期限，
法律法规或有权机关另有规定的除外。如不能妥善保管，则按相关法律法规承担责任。
  在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送交基
金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金管理
人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并
应遵守保密义务。
  七、争议解决方式
  各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好协商未
能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中
心），按照届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局性的并
对各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。
  争议处理期间，双方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行《基
金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
  本协议受中国法律（为本托管协议之目的，不含港澳台地区法律）管辖。
  八、托管协议的修改与终止
  （一）托管协议的变更程序
  本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不
得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。
  （二）基金托管协议终止的情形
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  （三）基金财产的清算
  基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。
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         第二十三部分             对基金份额持有人的服务
  如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务电话。请
确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
  对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人和销售机构提供。
  基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基金份额持有
人的需要和有关情况，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
  一、资讯服务
  公司为定制资讯服务的投资者，提供电子邮件、微信形式的资讯服务。
  投资者可通过拨打公司客户服务电话或登录公司网站在服务定制栏目中定制此项服务。
  二、线上客户服务
  本公司网站设置了线上服务渠道，投资者可以通过电子邮箱开展相关咨询，客服人员在
收到邮件咨询后的24小时内答复或联系投资者。
  客户服务电子邮箱地址为：service@purekindfund.com。
  三、关于网站服务
  公司网站为客户提供产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、交易状态查询等内
容的服务。
  四、客户意见、建议或投诉处理
  投资者可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真等渠道对基金管理人和销售机构提出
意见、建议或投诉。
  五、联系方式
  淳厚基金管理有限公司
  客服电话：400-000-9738
  网址：www.purekindfund.com
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                 第二十四部分        其他应披露事项
      本基金信息披露的规定媒介为证券时报、公司官网（网址：www.purekindfund.com）、
中国证监会基金电子披露网站（网址：http://eid.csrc.gov.cn/fund。以下为本基金2023
年12月19日至2024年12月18日的信息披露文件：
序号      信息披露日                       公告名称
                     年第1期）
      注：其他披露事项详见基金管理人发布的相关公告。
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       第二十五部分        招募说明书存放及查阅方式
    本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支
付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
    基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
               第二十六部分           备查文件
    一、中国证监会准予淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投资基金募集申请的注册文
件
    二、《淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
    三、《淳厚安心 87 个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》
    四、法律意见书
    五、基金管理人业务资格批件、营业执照
    六、基金托管人业务资格批件、营业执照
    以上第一至五项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第六项文件存放于
基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时
间内取得上述文件的复制件或复印件。
                                       淳厚基金管理有限公司